دليلك القانوني لفهم مراحل التحقيق وحقوقك النظامية
نحن في خدمتك
للتواصل او الاستشارة
تُعد قضايا غسيل الأموال من أخطر الجرائم الاقتصادية في المملكة العربية السعودية، وتخضع لإجراءات تحقيق دقيقة ومعقدة نظرًا لتداخلها مع جرائم أخرى مثل التزوير، الاحتيال، التهريب، والفساد المالي.
إذا وُجهت لك تهمة في هذا النوع من القضايا، أو كنت على صلة بتحقيق مالي، من الضروري أن تفهم كيف تتم إجراءات التحقيق؟ وما هي حقوقك كمشتبه به؟ وما هو دور المحامي في هذه المرحلة الحساسة؟
في هذه المدونة، نشرح مراحل التحقيق في قضايا غسل الأموال، والجهات المسؤولة، وحقوق المتهم، وخطوات الدفاع القانونية.
أولًا: من هي الجهة المسؤولة عن التحقيق في قضايا غسل الأموال؟
في المملكة، تُحقق النيابة العامة في هذه القضايا، وتعاونها جهات مختصة مثل:
- وحدة التحريات المالية (SAMA)
- رئاسة أمن الدولة
- الهيئة العامة للزكاة والضريبة والجمارك
- هيئة السوق المالية (في حال كانت الجريمة مرتبطة بالأوراق المالية)
- وزارة التجارة (في حال وجود شركات وهمية)
ثانيًا: متى يبدأ التحقيق؟
يبدأ التحقيق عندما:
- تشتبه جهة مالية (بنك/شركة تحويل/شركة تأمين) في وجود عملية مشبوهة وتبلغ عنها.
- تكتشف الجهات الرقابية حركة أموال غير منطقية أو غير مبررة.
- تصل بلاغات من خارج المملكة مرتبطة بحسابات محلية.
- تُفتح ملفات جنائية في قضايا أصلية (مثل الاحتيال) ويُكتشف معها مسار غسل أموال.
ثالثًا: مراحل التحقيق في قضايا غسيل الأموال
1. التحري وجمع المعلومات
- يتم تتبع الحسابات المصرفية
- مراجعة عمليات التحويل الداخلي والخارجي
- التحقق من المستندات التجارية أو العقود المرتبطة بالأموال
- استجواب الأطراف المتصلة
📌 ملاحظة: هذه المرحلة تتم أحيانًا دون علم المتهم.
2. الاستدعاء والتحقيق الرسمي
- يتم استدعاء الشخص للتحقيق في مقر النيابة العامة
- يُوجه له الاتهام بشكل أولي
- يُطلب منه تفسير مصادر الأموال
- يُمنح الحق في توكيل محامٍ وحضور التحقيق معه
📌 مهم: لك الحق في عدم التوقيع على أي اعتراف أو إقرار دون مراجعة قانونية.
3. التوقيف المؤقت أو إطلاق السراح
وفقًا لتقدير النيابة، قد يتم:
- توقيف المتهم احتياطيًا لحين استكمال التحقيق
- إطلاق سراحه بكفالة إذا لم تتوافر أدلة كافية
- منعه من السفر مؤقتًا
4. إحالة القضية للمحكمة الجزائية المختصة
إذا رأت النيابة أن الأدلة كافية، يتم إعداد لائحة اتهام وتحويل القضية إلى المحكمة الجزائية.
وفيها تبدأ جلسات التقاضي، ويتمكن المحامي من تقديم الدفاع الكامل.
رابعًا: ما دور المحامي أثناء التحقيق في غسيل الأموال؟
وجود المحامي في مرحلة التحقيق حق قانوني مهم. وتشمل مهامه:
- حضور جلسات التحقيق مع المتهم
- ضمان احترام حقوق الموكل أثناء الاستجواب
- تقديم مستندات أو دفوع قانونية مبكرة لنفي التهمة
- التأكد من قانونية إجراءات القبض أو التفتيش أو التحفظ على الأموال
- التواصل مع الجهات المعنية لتسريع الإفراج في حال عدم كفاية الأدلة
خامسًا: ما حقوق المتهم أثناء التحقيق في قضايا غسيل الأموال؟
طبقًا لنظام الإجراءات الجزائية السعودي، يتمتع المتهم بالحقوق الآتية:
- عدم الإجبار على الاعتراف
- توكيل محامٍ في جميع المراحل
- الاطلاع على أسباب التوقيف
- عدم التعرض لأي ضغط نفسي أو بدني
- الحق في الصمت وعدم الرد على الأسئلة دون الاستشارة
سادسًا: أخطاء يجب تجنبها أثناء التحقيق
❌ الحديث العشوائي دون استشارة محامٍ
❌ التوقيع على أوراق دون قراءة كاملة
❌ محاولة إتلاف أو إخفاء مستندات
❌ تقديم تفسيرات متناقضة
❌ عدم التعاون في الإجراءات القانونية (بحدود القانون)
سابعًا: متى تُغلق القضية أثناء التحقيق؟
قد تُغلق القضية في حال:
- عدم وجود أدلة مالية كافية تربط المتهم بالمال غير المشروع
- إثبات مصدر الأموال كمصدر قانوني
- ظهور طرف ثالث مسؤول فعليًا عن الجريمة
- وجود خطأ إجرائي في التحقيق أو التفتيش
خلاصة: التحقيق هو المرحلة الأهم… لا تُهملها
غسيل الأموال تهمة جسيمة قد تُهدد الحرية والسمعة والمستقبل المهني.
لذلك، فإن التعامل مع التحقيق بحذر وبمساعدة محامٍ متخصص هو أقوى سلاح لحمايتك من الإدانة أو تلفيق التهم أو إساءة الفهم القانوني.
🔷 مكتب المحامي مؤيد بدر آل إسحاق – محامٍ متخصص في قضايا غسل الأموال
بخبرة في التعامل مع التحقيقات أمام النيابة العامة والمحكمة الجزائية، يقدم المكتب:
- الحضور الفوري مع الموكل في جلسات التحقيق
- إعداد دفوع مسبقة لحماية المتهم
- إدارة ملف القضية من التحقيق حتى إصدار الحكم
- تقديم استشارات وقائية للشركات والمؤسسات المالية
📞 للتواصل: 0560077098
اقرا ايضا: محامي لقضايا غسيل الأموال – مكتب مؤيد للمحاماة
✍️ لا تواجه التحقيق وحدك… دع القانون يحميك مع محامٍ يفهم التفاصيل.
تعليق واحد