شرح مفصل للممارسات المحظورة وآليات التجريم وفقًا للأنظمة
نحن في خدمتك
للتواصل او الاستشارة
تُعد جرائم غسيل الأموال من الجرائم المنظمة والخطيرة التي تسعى إلى التلاعب بالنظام المالي والاقتصادي، وذلك من خلال تحويل أموال مكتسبة من مصادر غير مشروعة إلى أموال تبدو قانونية. وقد أولت المملكة العربية السعودية اهتمامًا بالغًا بهذا النوع من الجرائم، لما يشكّله من تهديد للاستقرار الاقتصادي والأمني، فأصدرت أنظمة وتشريعات حازمة لمكافحتها.
في هذه المدونة، نُسلّط الضوء على أنواع جرائم غسيل الأموال في النظام السعودي، كما نبيّن أمثلتها، وعقوباتها، وآلية اكتشافها، مع بيان دور المحامي المختص في الدفاع في هذه القضايا المعقدة.
أولًا: تعريف غسيل الأموال في النظام السعودي
عرف نظام مكافحة غسل الأموال السعودي (الصادر بالمرسوم الملكي رقم م/20 لعام 1439هـ) الجريمة بأنها:
“ارتكاب أي فعل أو الشروع فيه بقصد إخفاء أو تمويه أصل الأموال المحصّلة من نشاطات إجرامية أو تحويلها لتبدو وكأنها مشروعة.”
بمعنى آخر: هي محاولة تبييض الأموال المتحصلة من جرائم مثل الرشوة، الاحتيال، التهريب، الاتجار بالمخدرات، وغير ذلك.
ثانيًا: مراحل غسيل الأموال الثلاث
قبل الدخول في الأنواع، من المهم فهم مراحل الجريمة:
- الإيداع (Placement): إدخال الأموال غير المشروعة إلى النظام المالي (مثل البنوك أو السوق).
- التمويه (Layering): إجراء معاملات مالية معقدة لإخفاء مصدر المال.
- الاندماج (Integration): إعادة استخدام الأموال في استثمارات قانونية ظاهريًا (كشراء عقارات أو شركات).
ثالثًا: أنواع جرائم غسيل الأموال في النظام السعودي
1. النقل أو التحويل بأموال غير مشروعة
وهي من أكثر صور غسيل الأموال شيوعًا، وتتضمن:
- تحويل الأموال عبر الحوالات المالية أو البنوك من وإلى الخارج
- استخدام شركات صورية لنقل الأموال
- إيداع مبالغ كبيرة في حسابات شخصية دون تفسير
📌 مثال: إرسال مبلغ ضخم من مصدر غير موثق إلى حساب تجاري مع استخدام فواتير وهمية.
2. إخفاء أو تمويه مصدر الأموال
تُعد جريمة مستقلة عن التحويل، ويُقصد بها:
- إخفاء العلاقة بين المال ومصدره الإجرامي
- التلاعب بسجلات المحاسبة أو العقود
- استخدام وسطاء (مثل وكلاء أو أفراد آخرين) لتغطية الأثر
📌 مثال: شراء عقار بأموال غير مشروعة وتسجيله باسم طرف ثالث.
3. اكتساب أو استخدام أموال مع العلم بمصدرها غير المشروع
تشمل من يقبل أو يستخدم أموالًا يعلم أنها نتجت عن جريمة.
📌 مثال: قبول تحويل مالي من شخص معروف بضلوعه في أنشطة إجرامية واستخدامه في مشروع تجاري.
4. المساعدة أو المشاركة أو التستر في الجريمة
ويُقصد بها:
- تسهيل التعامل بالأموال المشبوهة
- عدم التبليغ عنها رغم العلم بها
- توفير غطاء قانوني أو مالي للجاني
📌 مثال: موظف بنكي يتجاهل بلاغًا ماليًا مشبوهًا مقابل رشوة.
5. إدخال الأموال غير المشروعة إلى السوق عبر شركات وهمية
هذا النوع يتضمن:
- إنشاء مؤسسات وهمية لتغطية المعاملات
- إصدار فواتير مزيفة لتضليل الجهات الرقابية
- دفع رواتب أو عمولات لأشخاص غير حقيقيين
📌 مثال: شركة تستورد بضائع بأسماء مزيفة وتُموّل من مصادر غير مشروعة.
رابعًا: عقوبات جرائم غسيل الأموال في السعودية
وفقًا للنظام:
| الجهة المتورطة | العقوبة |
|---|---|
| الشخص الطبيعي | سجن من سنة إلى 15 سنة، وغرامة تصل إلى 7 ملايين ريال |
| الشركة أو الكيان التجاري | غرامة تصل إلى 50 مليون ريال، وحل الشركة أو إيقاف الترخيص |
| الموظف المتورط | الفصل، المحاكمة، والسجن حال التواطؤ |
| الأموال موضوع الجريمة | مصادرة كاملة أو تعويض عن قيمتها |
خامسًا: من أين تأتي الأموال المغسولة؟ (الجرائم الأصلية)
جرائم غسيل الأموال لا تحدث بمعزل عن جرائم أولية، منها:
- الاتجار بالمخدرات
- الرشوة والفساد المالي
- تهريب الأموال أو البضائع
- سرقة المال العام أو غسل التبرعات
- الاتجار بالبشر أو الأسلحة
- الاحتيال المالي أو التزوير البنكي
سادسًا: دور المحامي المتخصص في قضايا غسيل الأموال
- فحص الأدلة وتحديد مدى قانونيتها
- تحليل مسار الأموال وعلاقتها بالمتهم
- صياغة دفوع فنية تُسقط الركن المادي أو المعنوي
- الطعن في إجراءات التحقيق أو التحريات
- تمثيل الموكل أمام المحكمة الجزائية
- تقديم استئناف أو اعتراض في حال صدور حكم
سابعًا: متى تسقط جريمة غسيل الأموال؟
تسقط التهمة في الحالات الآتية:
- عدم وجود دليل يربط الأموال بجريمة
- إثبات أن الأموال كانت من مصدر مشروع
- الطعن في نية المتهم أو الجهل بالمصدر
- وجود خطأ في إجراءات القبض أو التحقيق
خلاصة
تتنوع جرائم غسيل الأموال في النظام السعودي، وتُعامل بجدية بالغة لما لها من أثر على الاقتصاد الوطني. ولكل نوع من هذه الجرائم أركانه وأدلته وعقوباته، وهو ما يتطلب وجود محامٍ متخصص قادر على فهم التكييف القانوني، والرد على النيابة، وقيادة الدفاع بثقة ومهنية.
📞 للاستشارات القانونية المتخصصة:
مكتب المحامي مؤيد بدر آل إسحاق
رقم التواصل: 0560077098
اقرا ايضا: محامي القذف والتشهير على الإنترنت
لأن براءتك تبدأ بفهم قضيتك… ثم الدفاع عنها بأدوات القانون.
