دليلك القانوني لحماية نفسك من أخطر القضايا المالية
نحن في خدمتك
للتواصل او الاستشارة
اتهامك في قضية غسيل أموال هو أمر بالغ الخطورة، وقد يكون كافيًا لتجميد أموالك، منعك من السفر، وفتح تحقيقات موسعة ضدك، حتى وإن كنت بريئًا أو ضحية لظروف لم تكن تدرك أبعادها.
في هذه التدوينة، نُقدّم لك دليلًا قانونيًا عمليًا من محامٍ مختص حول كيف تتصرف خطوة بخطوة إذا وُجه لك اتهام – أو حتى شك – في جريمة غسل أموال داخل المملكة العربية السعودية.
أولًا: ماذا تعني تهمة غسيل الأموال في القانون السعودي؟
هي تهمة تتعلق بـ تحويل أو تمويه أموال ناتجة عن نشاط غير مشروع بقصد إظهارها على أنها مشروعة.
وتنص المادة الثانية من نظام مكافحة غسل الأموال السعودي على أن أي تعامل بالأموال بهدف إخفاء مصدرها غير القانوني يُعد جريمة تستوجب العقوبة.
ثانيًا: خطوات التصرف عند الاتهام أو الشبهة
1. لا تتصرف بعشوائية أو بدافع القلق
من الطبيعي أن تشعر بالخوف عند تلقي بلاغ أو استدعاء، لكن التصرف دون استشارة قانونية قد يزيد الوضع سوءًا.
امتنع عن نقل أو سحب أموال من حساباتك، ولا تحاول تعديل أي مستندات أو حذف رسائل.
❗ أي تصرف سريع قد يُفسر قانونيًا على أنه محاولة تمويه.
2. اتصل بمحامٍ متخصص فورًا
لا تكتفِ بمشورة عامة، بل تواصل مع محامٍ لديه خبرة فعلية في قضايا غسل الأموال، ليتولى الأمور التالية:
- مراجعة ملف القضية أو الشكوى المقدمة
- التحقق من قانونية الاستدعاء أو التوقيف
- تقديم دفوع أولية باسمك أمام النيابة العامة
- حضور التحقيقات الرسمية إلى جانبك
📌 تذكّر: المحامي هو لسانك القانوني الذي يتحدث نيابة عنك.
3. لا توقع على أي اعتراف أو إقرار دون مراجعة قانونية
في حالات كثيرة، يُعرض على المتهمين مستندات للإقرار بما نُسب إليهم تحت ضغط التحقيق، وهو ما قد يستخدم ضدهم لاحقًا.
نصيحة قانونية: لك الحق في التزام الصمت الكامل لحين وصول محاميك.
4. جهّز ما يُثبت براءة موقفك المالي
في هذه المرحلة، سيطلب منك المحامي مساعدته على جمع أدلة مشروعية أموالك مثل:
- مصادر الدخل: رواتب، عقود، أرباح استثمار
- كشوفات الحسابات البنكية
- فواتير بيع/شراء
- عقود عمل أو اتفاقيات تجارية
- أي مراسلات تثبت حسن نيتك
5. تعاون مع المحامي ولا تخفِ أي تفاصيل
حتى لو كانت بعض المعاملات مشبوهة أو غير موثقة، لا تخف من إخبار محاميك بها، لأنه ملزم قانونًا بالسرية، ويحتاج لمعرفة الصورة كاملة لبناء دفاع متماسك.
6. لا تتواصل مع الأطراف الأخرى في القضية
أي محاولة للتواصل مع شركاء، موظفين، أو أطراف مرتبطة بالتحقيق قد يُفسر على أنه محاولة للتأثير أو التنسيق للتغطية، ما يُعرضك لتهم إضافية مثل التستر أو المشاركة.
7. احترم الإجراءات القانونية والجهات الرسمية
سواء تم استدعاؤك للتحقيق أو تم توقيفك مؤقتًا، التزم:
- بالحضور في المواعيد المحددة
- بعدم السفر أو التصرف في الأموال (إن طُلب منك ذلك)
- بعدم الإدلاء بتصريحات إعلامية أو نشر ما يخص القضية
ثالثًا: كيف يمكن للمحامي مساعدتك؟
محامي متخصص في قضايا غسيل الأموال يقدم لك:
- تحليل تكييف التهمة: هل تنطبق الشروط النظامية على ما نُسب إليك؟
- الطعن في الأدلة: مثل التحويلات البنكية، تقارير التحريات، أو أقوال الشهود
- إثبات حسن النية: عبر العقود والمستندات
- الدفاع أمام المحكمة الجزائية المختصة
- تقديم استئناف أو طلب إعادة نظر إن صدر حكم بالإدانة
رابعًا: ما العقوبات المتوقعة إذا ثبتت التهمة؟
وفقًا لنظام مكافحة غسل الأموال، تشمل العقوبات:
| العقوبة | تفاصيلها |
|---|---|
| السجن | من 3 سنوات إلى 15 سنة |
| الغرامة | تصل إلى 7 ملايين ريال |
| مصادرة الأموال | المصنفة كأموال غير مشروعة |
| المنع من السفر | لفترة يحددها القاضي |
| التشهير | في الجرائد أو منصات رسمية |
خامسًا: هل يمكن إسقاط التهمة أو تبرئتك؟
نعم، ويعتمد ذلك على عوامل عدة منها:
- عدم كفاية الأدلة
- إثبات أن الأموال من مصدر قانوني
- نفي القصد الجنائي (عدم العلم أو النية)
- خطأ إجرائي في القبض أو التحقيق
- أن الجريمة الأصلية غير مثبتة
سادسًا: ماذا لو كنت ضحية تم استغلالك في عمليات غسل أموال؟
قد يحدث أن تكون مجرد وسيط أو مستخدم لحسابك دون علمك. هنا يكون الدفاع موجهًا إلى:
- إثبات الجهل بمصدر المال
- توضيح عدم السيطرة على الأموال
- تقديم ما يُظهر عدم الاستفادة الشخصية من المبلغ
وهنا يبرز دور المحامي في إنقاذك من حكم ظالم.
خلاصة: التصرف الصحيح يُنقذك… والسكوت أو العشوائية قد تُدخلك السجن
قضية غسيل أموال ليست مجرد قضية مالية، بل هي جريمة جسيمة تتعامل معها الجهات القضائية بكل صرامة.
ولكن القانون أيضًا يمنحك الحق في الدفاع والتبرير، بشرط أن تُحسن التصرف منذ اللحظة الأولى.
🔷 مكتب المحامي مؤيد بدر آل إسحاق
محامٍ متخصص في الدفاع عن المتهمين في قضايا غسل الأموال أمام المحكمة الجزائية في الرياض، جدة، والمنطقة الشرقية.
✅ حضور جلسات التحقيق
✅ صياغة الدفوع والمذكرات
✅ الطعن في الإجراءات والأدلة
✅ خبرة في التعامل مع القضايا الحساسة والمعقدة
📞 للاستشارات الفورية: 0560077098
🌐 www.moayad-law.sa
لا تنتظر حتى تتفاقم الأمور… ابدأ بالدفاع مبكرًا مع محامٍ يعرف الطريق.
اقرا ايضا: محامي غسيل أموال في الرياض: دفاع متخصص أمام المحكمة الجزائية
تعليق واحد